Центробанк вводить нові правила обміну валют понад 15 тисяч рублів

Операції з обміну валюти на суму понад 15 тисяч рублів можна буде здійснювати при вказівці ПІБ, реквізитів паспорта, адреси реєстрації, дати народження та ІПН (за наявності).В пункте обмены валюты У неділю набуває чинності нове положення ЦБ РФ, що скасовує спрощену ідентифікацію клієнтів банками при здійсненні валютообмінних операцій сумою понад 15 тисяч рублів.

Якщо раніше для обміну валюти від 15 тисяч до 600 тисяч рублів застосовувалася спрощена ідентифікація клієнтів, коли громадянину необхідно було надати лише прізвище, ім’я та по батькові, а також реквізити паспорта. Тепер росіянам при здійсненні операцій сумою понад 15 тисяч рублів потрібно буде надавати додаткові дані — адреса реєстрації і дату народження, а ІПН — при наявності.

Операції з обміну валюти на суму менше 15 тисяч рублів можна буде здійснювати без паспорта. Якщо сума операції більше, то клієнт надає паспорт, а анкету заповнює сам банк, пояснив ЦБ.

В найбільших російських банках пояснили РІА Новини, що нові правила ЦБ не обмежать право громадян здійснювати обмін валюти.

Нове положення дозволяє обмінювати громадянам валюту понад встановленого ліміту по російському (загальногромадянського паспорту. При цьому банк має право запросити інформацію про ІПН, однак якщо його немає або він не видавався зовсім, це не стане перешкодою для здійснення операції.

Обміняти гроші можна буде і за закордонним паспортом, але в цьому випадку потрібно буде назвати співробітникові банку адресу реєстрації. При використанні загальногромадянського паспорта адреса реєстрації буде внесений у базу співробітником банку автоматично.

Інформація про клієнта буде зберігатися в самому банку. «Ідентифікаційні дані фізичних осіб зберігаються виключно у кредитної організації протягом терміну, встановленого законом», — вказує ЦБ.

У положенні ЦБ пояснюється, що анкета з даними клієнта підлягає зберіганню в кредитній організації не менше п’яти років з дня припинення відносин з клієнтом.

Що змінилося

В ЦБ пояснили, що розглядають нове положення не як посилення, а як приведення у відповідність чинне законодавство: стан не покладає на кредитні організації додаткових обов’язків щодо ідентифікації клієнтів, крім передбачених законом «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму».

Банки зобов’язані проводити ідентифікацію клієнта при проведенні операцій з грошовими коштами. Кредитні організації фіксують прізвище, ім’я, по батькові, громадянство, дату народження, реквізити документа, що посвідчує особу, адреса місця проживання (реєстрації) або місця перебування, клієнта, а також ІПН та контактну інформацію при їх наявності.

Опубліковане Банком Росії становище не обмежить права громадян здійснювати обмін валюти, а спрямована лише на боротьбу з відмиванням доходів та фінансуванням тероризму, зазначає заступник начальника департаменту роздрібних продуктів і процесів Газпромбанку Юлія Єлсукова.

«Нові правила ідентифікації клієнта не обмежують його право здійснювати валютно-обмінні операції. Запропонована правилами процедура є звичною для банків: зараз вона проводиться при операціях понад 600 тисяч рублів», — пояснила Єлсукова.

Однак, крім стандартної ідентифікації фізичної особи, існує і спрощена ідентифікація, яка передбачає встановлення тільки прізвища, імені та по батькові клієнта банку, а також реквізитів документа, що засвідчує його особу.

«Нові правила встановлюють єдині вимоги до ідентифікації клієнтів при проведенні готівкових валютних операцій. Тобто скасовується процедура спрощеної ідентифікації, яка раніше застосовувалась для сум від 15 тисяч до 600 тисяч рублів», — пояснили в прес-службі Ощадбанку.

Заповнення анкети

Ряд ЗМІ в четвер побачив у новому положенні ЦБ обов’язок клієнтів, бажаючих обміняти валюту, не лише пред’явити паспорт, але і заповнити про себе анкету.

«Одержувані при ідентифікації відомості кредитна організація фіксує в анкеті (досьє), яку оформляє відповідно до положенням Банку Росії № 499-П різними способами. В тому числі це може бути зроблено на основі використання передбачених чинним законодавством реєстрів операцій з готівковою валютою. Вони оформляються самими кредитними організаціями, в них можуть бути включені необхідні для ідентифікації дані фізичної особи», — пояснили в Банку Росії.

Необхідність клієнту заповнювати про себе анкету спростували і в Ощадбанку.

«Співробітник банку сам фіксує інформацію про клієнта, заповнення додаткових анкет в стандартному процесі не передбачено», — уточнили в найбільшому російському банку.