Банки поки не в повній мірі знайомі з вимогами ЦБ з обміну валюти

Раніше вступило в силу нове положення ЦБ РФ, що скасовує спрощену ідентифікацію клієнтів банками при здійсненні валютообмінних операцій сумою понад 15 тисяч рублів.Здание Центрального банка России на Неглинной улице в Москве. Архивное фото Російські банки поки не в повній мірі ознайомилися з правилами ЦБ РФ по обміну валюти: в понеділок не завжди можна було поміняти в Москві суму, що перевищує 15 тисяч рублів при пред’явленні закордонного паспорта, з’ясували кореспонденти РІА Новини.

У неділю вступило в силу нове положення ЦБ РФ, що скасовує спрощену ідентифікацію клієнтів банками при здійсненні валютообмінних операцій сумою понад 15 тисяч рублів. Якщо раніше для обміну валюти від 15 тисяч до 600 тисяч рублів застосовувалася спрощена ідентифікація клієнтів, коли громадянину необхідно було надати лише прізвище, ім’я та по батькові, а також реквізити паспорта.

Тепер росіянам при здійсненні операцій сумою понад 15 тисяч рублів потрібно буде надавати додаткові дані — адреса реєстрації і дату народження, а ІПН — при наявності. Операції з обміну валюти на суму менше 15 тисяч рублів можна буде здійснювати без паспорта. Якщо сума операції більше, то клієнт надає паспорт, а анкету заповнює сам банк, пояснив регулятор.

Обміняти гроші можна, як і раніше, і з російського, і з закордонним паспортом, але в останньому випадку потрібно буде назвати співробітникові банку адресу реєстрації. При використанні загальногромадянського паспорта адреса реєстрації буде внесений у базу співробітником банку автоматично.

В ЦБ пояснили, що не розглядають нове положення як жорсткість правил: положення не покладає на кредитні організації додаткових обов’язків щодо ідентифікації клієнтів, крім передбачених законом «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму».

Різноголосся

У московському відділенні Ощадбанку на Зубовском бульварі співробітникові РИА Новости були згодні поміняти 20 тисяч рублів на долари за закордонним паспортом, але за умови, що він покаже інший документ з пропискою. Що це за документ, у банку не уточнили. Іншому співробітникові РІА Новини в цьому ж відділенні сказали, що нових інструкцій по обміну валюти не отримували. Те ж саме сказали у відділенні банку ВТБ.

Однак у прес-службі Ощадбанку і ВТБ дали вичерпні відповіді.

«Для проведення операції з обміну готівкової валюти потрібно надати документ, що засвідчує особу. Зокрема, можливо проводити операції при пред’явленні паспорта громадянина РФ, що посвідчує особу громадянина РФ за межами Російської Федерації. У такому випадку співробітник банку в усній формі уточнить у клієнта додаткову інформацію, необхідну для ідентифікації (місце проживання)», — сказали в прес-службі найбільшого російського банку.

Нові правила обміну готівкової валюти, встановлені ЦБ РФ з 27 грудня, не створять проблем для клієнтів «ВТБ 24». Для здійснення операції їм як і раніше буде необхідний тільки паспорт, запевнила прес-служба банку.

«Що вступили в силу з 27 грудня нові правила ЦБ по ідентифікації банками клієнтів не передбачають додаткових складнощів при обміні готівкової валюти в офісах «ВТБ 24″. Нові вимоги ЦБ позначаться тільки на внутрішніх процедурах банку, пов’язаних з обробкою інформації про клієнта у відповідних регістрах», — пояснили в прес-службі банку.

У будь-якому з офісів «ВТБ 24» з касою для обміну валюти можна зробити операцію на суму до 15 тисяч доларів США або євро без попереднього замовлення. У більшості офісів, у тому числі в спецкассах з обміну валюти, можливе задоволення попиту без попереднього замовлення і на більш великі суми, додали в прес-службі «ВТБ 24».

Тим не менш, в колл-центрі Газпромбанку РИА Новости підкреслили, що поміняти валюту можна тільки по російському паспорту.

Хто в ліс хто по дрова

Кореспондентові РІА Новини в операційній касі ДС-банку в Медведково були готові поміняти 20 тисяч рублів за закордонним паспортом. Анкету заповнює сам банк, ІПН не потрібно, запевнив співробітник ДС-банку.

Однак у Фора-банку кореспондентові РІА Новини відмовилися міняти рублі на долари за закордонним паспортом. Банку потрібен російський паспорт, щоб зробити ксерокопію сторінки з пропискою, пояснив співробітник банку. І запропонував поміняти 20 тисяч частинами. Іншому співробітникові РІА Новини в цьому ж відділенні Фора-банку вказали на необхідність заповнення анкети.

У відділенні банку «Уралсиб» недалеко від метро «Фрунзенська» 20 тисяч рублів можна було поміняти із закордонним паспортом.

Але у розташованому неподалік відділенні Сітібанку це було можливо тільки за російським паспортом і попросили заповнити анкету. В анкеті 3 пункту: ПІБ, щомісячний дохід і прохання дати інформацію про те, якщо сам громадянин або його близький родич займають керівні посади у державних органах, описує співробітник РИА Новости.